Die Zukunft des Finanzbereichs ist automatisiert: Wie KI in Dynamics 365 Finance die Regeln verändert

ERP-Systeme sind dafür bekannt, dass sie Unternehmen einen Überblick über alle Kerngeschäftsprozesse verschaffen und somit zeigen, was in Ihrem Unternehmen über mehrere Abteilungen hinweg geschieht. Mittlerweile sind sie jedoch mehr als nur ein Tool: KI verwandelt Systeme wie Microsoft Dynamics 365 in intelligente Plattformen, die täglich Routineaufgaben aktiv übernehmen.

Aber, wie verändert dies die herkömmlichen Regeln der Finanzabläufe und wie optimiert KI in Dynamics 365 Finance Aufgaben wie die Kontenabstimmung oder die Automatisierung der Berichterstellung für Finanzteams? Wenn Sie sich diese Fragen schon einmal gestellt haben und neugierig sind, was Copilot und KI-Agenten zu bieten haben, dann sind Sie hier genau richtig.

Im Folgenden werden wir untersuchen, wie KI derzeit den Finanzsektor beeinflusst, wobei wir uns auf die D365 Finance-App konzentrieren, und wie Sie als Finanzverantwortlicher von dieser Systemverbesserung profitieren können.

Warum KI für Finanzteams im Jahr 2026 wichtig ist

Obwohl KI im Finanzbereich keine Neuheit ist, scrollen viele Fachleute immer noch endlos durch Excel-Tabellen, anstatt in Echtzeit KI-gestützte Datenentscheidungen zu treffen. Dies führt dazu, dass viele mehrere Stunden pro Woche mit sich wiederholenden manuellen Aufgaben verbringen. Infolgedessen verlieren Finanzteams nicht nur an Motivation, sondern auch an Potenzial für die Schaffung betrieblicher Effizienz. KI ist der Schlüssel zur Umwandlung von Rohdaten in verwertbare Erkenntnisse, und die Ergebnisse werden langsam sichtbar.

Laut einer KPMG Studie (2025), ist die Mehrheit der Finanzleitende (65.58%) der Meinung, dass KI- und Dateninvestitionen das Wachstum beschleunigen, die Erfahrungen von Mitarbeitenden und Kund:innen verbessern, die Produktivität steigern und die Rentabilität erhöhen. Darüber hinaus nennt jede vierte Führungskraft die Erhöhung der Rentabilität als wichtigsten Vorteil dieser Investitionen. Diese weit verbreitete Übereinstimmung unter Führungskräften unterstreicht den wachsenden Konsens, dass KI nicht nur eine technologische Verbesserung darstellt, sondern ein entscheidender Faktor für die finanzielle Performance und operative Exzellenz ist.

Wenn Unternehmen beginnen, in die digitale Transformation einschließlich KI zu investieren, wird die Finanzabteilung zu einem strategischen Wachstumsmotor. Die gleichen Kosten, die bisher für Datenaufbereitung und -modellierung anfielen, können nun für strategischere Entscheidungen und Prozessinnovationen verwendet werden (von prädiktiven Analysen zu strategischer Beratung). Investitionen in diese Lösungen erfordern jedoch auch Investitionen in Ihr Team: Damit Finanzfachleute die Effizienz mit KI wirklich verbessern können, müssen sie Fähigkeiten wie Data Science und KI-Kompetenz entwickeln, damit sie die Möglichkeiten der KI voll ausschöpfen können.

Microsoft Copilot für D365 Finance: Ihr persönlicher KI-Assistent

Was ist der Copilot in Dynamics 365 Finance?

Neue Herausforderungen erfordern neue Lösungen: Während sich Finanzteams durch unübersichtliche Datenquellen kämpfen, springt Microsoft Copilot ein und kann auf alle Daten aus dem Microsoft-Ökosystem (Dynamics 365, Azure, Power Platform und Microsoft 365) zugreifen. Mit der rollenbasierten Finanzlösung in Microsoft 365 Copilot können Sie mühsame manuelle Aufgaben in bereichernde KI-gestützte Aktionen umwandeln. Und das Beste daran ist, dass Sie keine Entwicklerkenntnisse benötigen, um loszulegen.

Copilot in Dynamics 365 Finance fungiert als persönlicher Finanzassistent, mit dem Sie in natürlicher Sprache sprechen und Anweisungen geben können, wie z. B. „Zeig mir die Kontenabstimmung für dieses Quartal” oder „Entwirf eine E-Mail-Antwort an Janik, um ihn über die Prognosen für das erste Halbjahr 2026 zu informieren”. Copilot arbeitet in Echtzeit und greift auf Ihre Finanzdaten zu, während Sie mit strategischen Aufgaben beschäftigt sind, wodurch Sie Zeit sparen und die Effizienz Ihrer Arbeit steigern können. Sobald Sie einen wiederkehrenden Workflow zum ersten Mal erstellt haben, können Sie ihn als Vorlage für zukünftige Aufgaben speichern. So können Sie das nächste Mal, wenn Sie dieselbe Aufgabe erledigen müssen, einfacher loslegen.

Die Top 8 Copilot Fähigkeiten in D365 Finance

1. Kontextbezogene Unterstützung

Die kontextbezogene Unterstützung von Copilot ist besonders hilfreich für Teams, die sich mit komplexen Finanzanwendungen oder -prozessen befassen. Wenn jemand wissen möchte, wie man einen Zahlungsplan in D365 Finance konfiguriert, kann Copilot sofort die richtige Dokumentation anzeigen, einen Link zu einem Microsoft Learn-Artikel bereitstellen oder die erforderlichen Schritte erklären.

2. Zusammenfassungen zu Schichtbeginn und Inkassoübersicht

Für Mitarbeitende in operativen Funktionen wie Inkassokoordinatoren bietet Copilot einen schnellen Überblick über die wichtigsten Aufgaben zu Beginn des Arbeitstages, z. B. überfällige Forderungen, Kund:innen, die vor kurzem eine Zahlung versprochen haben, oder Streitfälle, die einer Nachverfolgung bedürfen.

3. Workflow-Insights

Finanzworkflows, wie die Genehmigung von Lieferantenrechnungen oder Spesenabrechnungen, können mehrere Schritte und Personen umfassen. Copilot zeigt eine übersichtliche Zusammenfassung der Workflow-Instanz an, sodass Benutzer nicht durch lange Genehmigungshistorien scrollen müssen. Dies erleichtert es den Teams oder Managern der Kreditorenbuchhaltung, Verzögerungen zu verstehen oder schnell zu handeln, was zu reibungsloseren Abläufen beiträgt.

4. Automatisierte Datenaufbereitung

Ein Großteil der Finanzberichterstattung beginnt mit exportierten ERP-Daten. Copilot macht manuelle Bereinigungen überflüssig, indem es Spaltentypen identifiziert, Datenlücken korrigiert und Tabellen automatisch umformt. Anstatt beispielsweise eine halbe Stunde damit zu verbringen, einen Export der Rohbilanz für den Monatsabschluss neu zu formatieren, erhalten FP&A-Analysten sofort einen analysefertigen Datensatz, wodurch alle nachgelagerten Aufgaben beschleunigt werden.

5. Unterstützung bei der Kundenkommunikation

Die Beantwortung von Kundenanfragen zu Rechnungsabweichungen, Zahlungsstatus oder Kreditlimits kann einen erheblichen Teil des Arbeitstages von AR-Teams in Anspruch nehmen. Copilot erstellt in Outlook Entwürfe für Nachrichten auf der Grundlage realer ERP-Daten. Wenn die Kundschaft fragt, warum eine Rechnung noch aussteht, kann Copilot den Status, das Fälligkeitsdatum, frühere Mitteilungen und aktuelle Zahlungen abrufen. Dies gewährleistet eine zeitnahe, genaue Kommunikation und unterstützt einen gesünderen Cashflow.

6. Unterstützung bei der Varianzanalyse

Für Controller und FP&A-Teams ist es unerlässlich, schnell zu verstehen, warum die Ist-Werte von den Prognosen abweichen. Copilot beschleunigt diese Arbeit, indem es ungewöhnliche Abweichungen automatisch hervorhebt und mögliche Erklärungen aufzeigt, wie z. B. unerwartete Kostenanstiege in einer bestimmten Region oder Verschiebungen im Umsatzmix. So können Teams mehr Zeit mit der Interpretation von Erkenntnissen verbringen und weniger Zeit mit deren Suche.

7. Automatisierung der Kontenabstimmung

Die Kontenabstimmung ist einer der aufwendigsten Prozesse im Finanzbereich, sei es die Überprüfung von Kontoauszügen, die Bereinigung von Unterschieden in Nebenbüchern oder die Validierung von konzerninternen Salden. Microsoft Copilot fungiert als dedizierter Abstimmungsassistent in Excel, der Transaktionen scannt, Ausnahmen markiert und Übereinstimmungen vorschlägt. Außerdem überprüft er die Anpassungen des Benutzers, reduziert Fehler und verkürzt Abschlusszyklen, eine der effektivsten ROI-Quellen vieler Finanzorganisationen.

8. Sicherheit und Governance auf Unternehmensniveau

Für CFOs und Finanzverantwortliche sind Vertrauen und Compliance unverzichtbar. Copilot arbeitet vollständig innerhalb des Sicherheitsmodells von Microsoft 365 und stellt sicher, dass ERP-Daten durch bestehende rollenbasierte Zugriffsrechte, Audit-Kontrollen und Compliance-Richtlinien geschützt bleiben. Dies gibt Führungskräften die Gewissheit, dass sensible Finanzdaten innerhalb der kontrollierten Grenzen des Unternehmens bleiben, sodass Copilot in allen Finanzszenarien sicher eingesetzt werden kann.

KI-Agenten und Copilot Studio: Der Schlüssel zu skalierbaren Finanzprozessen

Was sind Copilot-Agenten und wie unterstützen sie den Finanzbereich?

Copilot-Agenten in Dynamics 365 Finance sind autonome, KI-gestützte Assistenten, die kontinuierlich mit Ihren Finanzdaten interagieren, um Anomalien zu erkennen, genaue Prognosen zu erstellen und Ausnahmen proaktiv in Echtzeit zu melden. Basierend auf nativen ERP-Daten und Geschäftslogik kommunizieren sie rund um die Uhr mit den Aufzeichnungssystemen, wodurch das Lieferantenmanagement optimiert, der Periodenabschluss beschleunigt und die finanzielle Gesamtleistung verbessert wird. Im Gegensatz zu Microsoft Copilot-Assistenten benötigen diese Agenten keine Prompts und fungieren als ständig verfügbare Helfer, die Benutzer unterstützen, End-to-End-Prozesse automatisieren und die Qualität der Entscheidungsfindung verbessern.

Arten von Agenten in D365 Finance

Agent für Lieferantenkommunikation

Der Agent für Lieferantenkommunikation hilft Ihnen, Zeit zu sparen und Ihren Lieferanten aktuelle Informationen zur Verfügung zu stellen.

Typische Fähigkeiten:

• Fordert automatische Lieferbestätigungen, Versandaktualisierungen und überarbeitete voraussichtliche Lieferzeiten von Lieferanten an.
• Markiert fehlende oder inkonsistente Antworten von Lieferanten und fordert Benutzer nur dann auf, wenn menschliche Entscheidungen erforderlich sind.
• Reduziert den manuellen E-Mail-Verkehr und verkürzt die Vorlaufzeit für die Aktualisierung von Bestellungen.

Praxisbeispiel: Wenn ein Lieferant eine Lieferung verzögert, aktualisiert der Agent die voraussichtlichen Liefertermine im gesamten System und benachrichtigt die Beschaffungsabteilung umgehend. Dank des Agenten müssen Sie nie wieder Ihre E-Mail-Postfächer durchforsten.

Agent zur Kontenabstimmung

Dieser autonome Agent kann finanzielle Unstimmigkeiten in Echtzeit erkennen, was die Abstimmung weniger mühsam und effizienter macht.

Häufige Fähigkeiten:

• Durchsucht kontinuierlich Kassenbucheinträge, Kontoauszüge und Subledger, um Fehlanpassungen vor Monatsende zu identifizieren.
• Ersetzt statische Abstimmungstabellen durch Echtzeit-Benachrichtigungen und geführte Hinweise.
• Schlägt Korrekturmaßnahmen vor und eskaliert Probleme, die menschliche Zustimmung erfordern.

Praxisbeispiel: Wenn Kreditorenrechnungen und Hauptbuchungen nicht übereinstimmen, erkennt der Agent die Diskrepanz und fordert den Buchhalter:innen mit der genauen Korrektur auf, was den Periodenabschluss beschleunigt.

Zeit- und Spesenagent

Schließlich ermöglicht der „Zeit- und Ausgabenagent“ die Nachverfolgung der Arbeitszeiten der Mitarbeitenden und bietet eine umfassende Ausgabenberichterstattung.

Häufige Fähigkeiten:

• Zieht automatisch Meetingdaten und Reisedetails aus Outlook zu vorgefertigten Stundenzetteln und Spesenabrechnungen.
• Stellt die Einhaltung der Richtlinien sicher, indem Quittungen, Kontostände und Kategorien vor der Einreichung überprüft werden.
• Reduziert die wiederholte Dateneingabe für Mitarbeitende und beschleunigt die Genehmigungen durch die Führungskräfte.

Praxisbeispiel: Nach einer Geschäftsreise erstellt der KI-Agent einen vollständigen Spesenbericht (Hotel, Fahrten, Mahlzeiten) und markiert alle Einträge, die gegen die Unternehmensrichtlinien verstoßen.

Copilot Studio für den Finanzsektor

Abgesehen von den im vorherigen Abschnitt erwähnten Agenten können Unternehmen auch eigene KI-Agenten erstellen. Copilot Studio ermöglicht es Unternehmen, Agenten für maximale Effizienz anzupassen, anstatt sich nur auf vorgefertigte Optionen zu verlassen.

So erstellen Sie einen Copilot-Agenten:

1. Beschreiben Sie, was Sie möchten, dass Ihr Agent tut.
2. Nennen Sie Ihren Agenten.
3. Drücken Sie auf Erstellen.
4. Fügen Sie spezifische Fähigkeiten hinzu.
5. Veröffentlichen Sie den Agenten.
6. Testen Sie den Agenten.
7. Empfehlung: Passen Sie den Agenten an Ihre sich ändernden Geschäftsbedürfnisse an.

Mit Copilot Studio können Unternehmen zunächst einfache, individuelle Agenten starten und später in eine vollständige agentische Orchestrierung umsteigen, bei der Agenten nicht nur Mitarbeitende unterstützen, sondern auch zusammenarbeiten, um komplexe Finanzabläufe zu optimieren. Angetrieben von großen Sprachmodellen macht Copilot Studio es einfach, Retrieval-, Task-Agenten oder vollautonome Agenten zu entwerfen, die Arbeiten in Dynamics 365 Finance planen, lernen, eskalieren und ausführen.

Ob es darum geht, neue Mitarbeitende durch die meistgenutzten Finanz- und Betriebsformulare zu führen, Agenten wiederkehrende Aufgaben zuzuweisen oder automatisierte Arbeitsabläufe basierend auf Geschäftsregeln auszulösen: Copilot Studio bietet eine flexible, von Menschen verifizierte Möglichkeit, Finanzprozesse zu modernisieren und sicherzustellen, dass Systeme genau, konform und kontinuierlich verbessert bleiben.

Was sind die Vorteile von KI in Dynamics 365 Finance?

Jetzt wissen Sie, was Sie mit KI in Dynamics 365 Finance machen können, aber was sind die Hauptvorteile der Nutzung dieser Technologie in Ihren täglichen Aufgaben?

Mehr Effizienz und Zeit

Copilot und KI-Agenten arbeiten zusammen, um zeitaufwändige Aufgaben wie Abstimmungen und Datenkonsolidierung zu automatisieren, was Finanzteams hilft, manuelle Arbeit zu reduzieren und sich auf strategischere Aktivitäten zu konzentrieren.
Praxisbeispiel: Ein KI-Agent gleicht Transaktionen automatisch über Nacht ab, während Copilot Lieferanten-E-Mails erstellt, um die verbleibenden Ausnahmen zu lösen, wodurch Stunden im Abstimmungsprozess gekürzt werden.

Klügere Erkenntnisse in Echtzeit

Dynamics 365 Finance macht es einfach, Trends zu erkennen und die finanzielle Leistung zu verstehen, indem Teams Fragen in natürlicher Sprache stellen und sofort klare, datenbasierte Einblicke und Visualisierungen erhalten können.
Praxisbeispiel: Ein Manager fragt: „Welche Kunden werden zu spät zahlen?“ und Copilot liefert sofort eine vorausschauende Liste sowie bereitwillige Diagramme für Präsentationen oder Team-Updates.

Frühe Anomalie- und Finanzrisikoerkennung

KI-Agenten überwachen kontinuierlich Finanzdaten und markieren ungewöhnliche Muster, Ausgabenspitzen oder unübertroffene Einträge, damit Teams handeln können, bevor kleine Probleme zu größeren finanziellen Risiken werden.
Praxisbeispiel: Wenn ein KI-Agent einen unerwarteten Anstieg der Marketingausgaben entdeckt, erstellt Copilot eine prägnante Zusammenfassung, die die Anomalie erklärt und entsprechende Folgemaßnahmen vorschlägt und zwar lange vor dem Monatsende.

Verbesserte interne und externe Zusammenarbeit

Durch die Integration von KI-Fähigkeiten in Outlook, Excel und Teams hilft Dynamics 365 Finance Teams, präzise und effizient mit Echtzeit-ERP-Daten zu kommunizieren.
Praxisbeispiel: Copilot fasst einen langen Kunden-E-Mail-Thread zusammen, ruft die korrekten Finanzinformationen aus Dynamics 365 Finance ab und verfasst eine ausgefeilte, datengenaue Antwort. Dies spart Zeit und verringert das Risiko von Missverständnissen.

Schnellere und strategischere Entscheidungsfindung

KI-gestützte Empfehlungen, automatisierte Szenariomodellierung und Echtzeit-Transparenz befähigen Finanzleitende, schneller und mit größerem Vertrauen intelligentere Budgetierungs-, Prognose- und Investitionsentscheidungen zu treffen.
Praxisbeispiel: KI-Agenten erstellen mehrere Prognoseszenarien für das nächste Quartal, und Copilot empfiehlt die stärkste Option mit einer klaren Erklärung und einer präsentationsreifen Zusammenfassung für Führungssitzungen.

Zusammenfassung

Wie unser Titel bereits verrät, ist die Zukunft des Finanzbereichs automatisiert, und mit Fähigkeiten wie Echtzeit-Einblicken, KI-gesteuerter Risikoerkennung und optimierter Zusammenarbeit steht Dynamics 365 Finance an der Spitze dieser Transformation. Die alten Regeln traditioneller ERP-Systeme (manuelle Abstimmungen, tabellenkalklastige Berichte und reaktive Prozesse) werden durch automatisierte Arbeitsabläufe, Echtzeit-Einblicke und intelligente Agenten ersetzt, die kontinuierlich im Hintergrund arbeiten. Da Copilot und maßgeschneiderte KI-Agenten zu Standardwerkzeugen werden, können Finanzteams schnellere Abschlüsse, frühere Risikoerkennung und strategischere, einsichtsorientiertere Abläufe erwarten. Die Zukunft des Finanzbereichs ist klar: weniger manueller Aufwand, mehr Intelligenz und eine Finanzfunktion, die als proaktiver Wachstumstreiber fungiert, statt als reaktiver Datenverarbeiter.

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